外匯交易解釋：初學者指南

你曾經在國外旅行時將貨幣換成當地貨幣嗎？那個簡單的行為是外匯交易的最基本形式之一。外匯 - 簡稱為外匯但也常被稱為“FX” - 是一種貨幣兌換另一種貨幣的交易。

在外匯市場中，貨幣是以配對方式交易，可以分為主要、次要和異國匯對。主要匯對由來自領先全球經濟體的貨幣組成，如GBP/USD，而次要匯對涉及來自較小經濟體的貨幣，異國匯對涉及來自新興經濟體的貨幣。在GBP/USD的例子中，GBP是“基礎貨幣”而USD是“報價貨幣”。因此，外匯匯率顯示了需要多少報價貨幣來購買一單位基礎貨幣。

如果我們說可以每天進行多次外匯交易並從外匯市場中獲取小額穩定利潤呢？繼續閱讀，了解外匯交易的基礎知識，以及如何成為一名零售外匯交易員。

什麼是外匯交易？

外匯交易是將一種法定貨幣簡單轉換為另一種，目的是從貨幣價值的變化中獲利。外匯交易員通常使用差價合約（CFD）來買賣外匯貨幣對。這些外匯CFD 追蹤外匯貨幣對的即期價格，讓交易員能夠推測價格變動，而無需實際擁有和持有基幣。

讓我們以GBP/USD貨幣對作為例子。交易員的目標是在以較高價格結束交易之前盡可能獲取更多"點"。點是指"百分比點數"，代表外匯報價中最小的價格變動，通常是第四位小數位。有些貨幣對還包括第五位小數位，稱為"pipette"。

在外匯市場中，什麼因素影響貨幣價格？

貨幣價值基本上與全球對國家或市場商品和服務的需求息息相關。有些貨幣甚至被經濟集團中的多個國家採用，如歐元。因此，貨幣的價值會不斷增強或貶值，還有許多其他因素也會影響需求和價格，例如：

• 地緣政治穩定

  穩定並遵循健全財政政策的政府往往擁有較強的貨幣。另一方面，政治動蕩或降低投資者信心的決定（例如稅收變動或未經資金支持的支出）可能會對一個國家的貨幣價值造成壓力，進而導致貨幣貶值。
  
  一個例子是2016年英國決定退出歐洲聯盟（EU），導致英鎊立即對美元貶值超過10％，主要是由於英國經濟在脫歐後的負面投資前景。

• 經濟狀況

  具有強勁經濟指標的國家，如高國內生產總值 (GDP) 增長、低失業率和強勁的製造業產出，通常也會見其貨幣升值。 相反，經濟表現不佳可能導致相反的效應。
  
  最近一次出現這種情況是在2024年7月，當美國就業創造數據低於預期時，導致美元對其他貨幣貶值。 因此，精明的外匯交易員通常會密切關注這些經濟數據點的發布，而像TMGM這樣的頂級外匯交易平台將提供包含數據預測和公告時間表的詳細和直觀的經濟日曆。

  

• 通貨膨脹和央行政策

  簡而言之，通貨膨脹會降低貨幣的購買力，高通貨膨脹往往會導致貨幣貶值。中央銀行在通過設定利率等貨幣政策來管理通貨膨脹方面扮演著非常關鍵的角色。
  
  另一方面，受通貨膨脹困擾的國家可能會看到其貨幣大幅貶值。
  
  土耳其的通貨膨脹問題就是一個典型例子。2024年7月的持續高通貨膨脹率達61％已導致土耳其里拉急劇貶值兌美元。

關於外匯交易，據說每天完成約6.6萬億美元的交易，使外幣成為全球最活躍的交易資產之一。現在您知道什麼是貨幣，以及它們如何受到影響，讓我們來看看如何參與龐大的外匯市場。

外匯交易是如何運作的？

透過差價合約 (CFDs) 進行的線上外匯交易讓交易者能夠從貨幣價格變動中獲利，因此在擁有正確的外匯策略和信號的情況下，交易者可以從上漲和下跌的外匯市場中受益。

\換手/Long\

如果您預期一種貨幣將升值而另一種則會貶值，則可以在基幣上做多：報價貨幣並在該貨幣對上開倉買入倉位。如果基幣的價值上漲，這個位置在平倉時將帶來利潤。

範例： 在 GBP:USD 做多（預期英鎊將升值對美元）。在 GBP:USD 貨幣對上以 $1.26850 的價格開立多單，當價格上漲至 $1.26910 時出售將獲得 6 個點差的利潤。

做空

如果您預期一種貨幣對另一種貨幣貶值，您可以對基本貨幣做空：報價貨幣，並在該貨幣對上開倉賣出倉位。如果基本貨幣的價值對報價貨幣降低，當倉位被平倉時將獲利。

範例： 在 EUR/USD 做空（預期歐元貶值美元） 在 EUR/USD 貨幣對上以 1.08450 美元開倉賣出倉位，並在價格下跌至 1.08320 美元時平倉，將獲得 13 個點 (pips) 的利潤。

熱門的外匯交易貨幣對包括：

• EUR/USD
• USD/JPY
• AUD/USD
• USD/CAD
• USD/CNY
• USD/KRW

管理外匯項位

使用像TMGM這樣的先進交易平臺，配備止損和止盈訂單等工具，來管理您的風險。止損訂單允許您確定每筆交易的最大虧損，而止盈訂單也可以自動結束一筆有利可圖的外匯交易。

例如，如果您預期英鎊將在美元兌英鎊中走強，您可能會在$1.2850買入英鎊/美元，在$1.2800設置止損訂單，並在$1.2900設置止盈訂單。這種配置基本上具有1:1的風險回報比，風險為50個點，潛在利潤為50個點。

外匯交易的關鍵注意事項

• 點差

  外匯點差是指外匯貨幣對的出價（買入）價和詢價（賣出）價之間的差距。狹窄的差價意味著較低的交易成本，您的交易將需要較少的點數變動才能實現盈利。

• 槓桿

  槓桿，也稱為保證金，允許交易員用更少的前期成本開立較大的外匯頭寸。在TMGM，槓桿可以達到1:30，有效地從經紀人那裡借入您交易的其餘資本。這筆交易的盈利或損失取決於您的槓桿倉位大小，而不是您的初始存款。這就是為什麼交易員應該熟悉如何明智地使用槓桿來有效管理風險。

現在您對外匯交易運作方式有了一些了解，讓我們來看看為什麼這麼多交易者選擇參與充滿活力的外匯市場。

外匯交易的優勢

彈性

外匯差價合約為交易者提供了靈活性 進行多頭和空頭交易，因此，根據交易者對貨幣對的看法是看漲還是看跌，總是有多種探索途徑。

流動性

外匯市場極具流動性，$6.5 兆美元的日交易額，可快速開倉和平倉。相比之下，紐約證券交易所每日僅有 200 億美元的交易量，讓人有所感悟！

令人印象深刻的 24/5 市場接入

外匯差價合約（CFDs）每週交易五天、每日 24 小時，為交易者提供輕鬆取得交易機會的便利，無論交易者身在何處。

適用於短期交易

高流動但波動性很大的外匯市場非常適合不同的交易風格，包括頭皮交易（即快速開倉和平倉，目標是獲取小額但頻繁的利潤）和擺盪交易（保持外匯倉位從交易日開始到結束，以完成擺盪交易，如價格反轉或修正）。

對沖機會

外匯貨幣對也可以作為在其他可交易市場（如商品）中損失的戰略避險工具。一個例子是原油市場，通常與美元/加幣（USD/CAD）外匯貨幣對呈相反方向移動。如果您在原油上持有多頭頭寸並且有原油價格下跌的風險增加，您可以建立美元/加幣（USD/CAD）的多頭頭寸（買入）​​，因為在這種情況下美元通常會走強。

外匯交易是否適合您呢？

明顯地，外匯交易提供許多優勢，包括延長的交易時間、高流動性，以及多個交易通道。因此，重要的是要了解並意識到參與其中的波動性和槓桿風險，並將外匯交易的細微之處與個人目標和風險容忍度相符合。如果您已準備好迎接這一挑戰，繼續閱讀！

如何成為外匯交易員

• 探索TMGM的資源庫：存取免費交易資源，包括每日分析和電子書，可在TMGM Market獲得。
• 選擇平台：找到一個適合您需求的外匯交易平台，無論是MetaTrader 4、MetaTrader 5，或者TMGM應用程式。
• 練習：利用TMGM的模擬帳戶來磨練您的外匯交易策略，或者開立TMGM真實帳戶並以較小的資金進行外匯交易，以增強交易信心。

什麼是外匯經紀商？

一家外匯經紀商通過提供流動性並以最佳市場價格執行訂單來促進交易。TMGM與超過10家一級流動性提供商合作，以確保最佳交易條件，同時為交易者提供最先進的交易平台、信号和工具。

憑藉超過50種外匯貨幣對的流動性和從0.0點起的極低點差，TMGM是一家值得信賴的受監管外匯經紀商，擁有來自澳大利亞證券及投資委員會（ASIC）、瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）和毛里裘斯金融服務委員會（FSC）的信譽證照。立即與TMGM開始您的外匯交易旅程，存款僅需100美元！