外汇交易解释：初学者指南

曾经在国外旅行时，您是否曾经将您的货币兑换为当地货币？这种简单的行为是外汇交易中最基本的形式之一。外汇——外汇交易的简称，也常被称为“FX”——是一种将一种法定货币交易成另一种法定货币的交易。

在外汇市场中，货币是以配对的方式交易的，可以分为主要货币对、次要货币对和异国货币对。主要货币对包括来自主要全球经济体的货币，如GBP/USD；而次要货币对涉及较小经济体的货币，异国货币对则涉及新兴经济体的货币。就以GBP/USD为例，GBP是“基础货币”，USD是“报价货币”。因此，外汇汇率显示了购买一单位基础货币所需的报价货币数量。

如果我们说，您可以每天多次进行外汇交易并从外汇市场中获得小额稳定利润，那该怎么办？继续阅读，了解外汇交易的基础知识以及如何成为零售外汇交易者。

什么是外汇交易？

外汇交易是将一种法定货币简单地转换成另一种，目的是从货币价值变化中获利。外汇交易员通常使用差价合约（CFD）来买卖外汇货币对。这些外汇CFD跟踪外汇货币对的现货价格，使交易员能够在不需要实际拥有和持有基础货币的情况下进行价格波动的投机。

让我们以GBP/USD货币对为例。一名交易员的目标是在以更高价格平仓之前尽可能多地获取“点数”。点数是“百分比点”的缩写，表示外汇报价中的最小价格波动，通常是第四位小数。有些货币对还包括第五位小数，称为“尼特点”。

什么影响外汇市场的货币价格？

货币的价值基本上与全球对国家或市场商品和服务的需求息息相关。有些货币甚至被多个国家在一个经济区采用，比如欧元。因此，货币的价值将不断增强和贬值，许多其他因素也会影响需求和价格，比如：

• 地缘政治稳定

  稳定并遵循健全财政政策的政府往往拥有更强劲的货币。另一方面，政治动荡或减弱投资者信心的决定（例如税收变化或未经资金支持的支出）可能会对一个国家的货币价值造成压力，进而导致货币贬值。
  
  一个例子是2016年英国决定退出欧盟，这导致英镑兑美元立即下跌超过10%，主要受到英国脱欧后负面投资前景的推动。

• 经济条件

  在外汇市场方面，具有强劲经济指标的国家，如较高的国内生产总值（GDP）增长、低失业率和强劲的制造业产出，通常也会看到其货币走强。相反，糟糕的经济表现可能会导致相反的效应。
  
  最近一次出现这种情况是在2024年7月，当美国弱于预期的就业数据导致美元对其他货币价值下跌。因此，精明的外汇交易者通常会密切关注这些经济数据发布，而像TMGM这样的顶级外汇交易平台将提供包括数据预测和公告日程在内的详细和直观的经济日历。

  

• 通货膨胀和央行政策

  简而言之，通货膨胀会降低一种货币的购买力，而高通货膨胀往往会导致货币贬值。中央银行通过货币政策，比如设定利率等方式，在控制通货膨胀方面扮演着非常关键的角色。另一方面，受通货膨胀困扰的国家可能会看到其货币大幅贬值。
  
  土耳其的通货膨胀问题就是一个典型例子。2024年7月，持续高达61%的通货膨胀率导致土耳其里拉暴跌兑美元。

大约每天完成约6.6万亿美元的外汇交易交易，使得外汇成为全球一些最活跃交易的资产之一。现在您知道了什么是货币以及它们受到什么影响，让我们来看看如何参与庞大的外汇市场。

外汇交易是如何工作的？

使用差价合约进行的在线外汇交易允许交易者从货币价格的任何方向变化中获利，因此凭借正确的外汇策略和信号，交易者可以从涨跌不一的外汇市场中受益。

做多

如果您预期一种货币相对另一种货币价值上升，您可以在基础货币：报价货币上做多并开立多头头寸。如果基础货币的价值相对报价货币上升，当头寸平仓时会获利。

示例：在GBP:USD上做多（预期英镑升值对美元）。在GBP:USD货币对上开立多头头寸，在$1.26850买入，当汇价升至$1.26910时卖出可以获得6个点的利润。

做空

如果您预计一种货币相对于另一种货币贬值，您可以在基础货币上做空：报价货币，并在该货币对上开设卖出头寸。如果基础货币的价值低于报价货币，当头寸平仓时将获利。

示例： 在 EUR/USD 上做空（预计 EUR 对 USD 会贬值） 在 EUR/USD 货币对上开设卖出头寸，价格为 $1.08450，一旦价格下跌至 $1.08320 时平仓，将获得 13 点差利润。

热门外汇交易货币对包括：

• EUR/USD
• USD/JPY
• AUD/USD
• USD/CAD
• USD/CNY
• USD/KRW

管理外汇头寸

使用高级交易平台如 TMGM，利用止损和获利订单等工具来管理您的风险。止损订单可帮助您规定每笔交易的最大亏损额，获利订单也可以自动平仓获利的外汇交易。

例如，如果您预计英镑将在美元中走强，您可能会在 $1.2850 处买入英镑/美元，在$1.2800设置止损订单，同时在$1.2900设置获利订单。这样的设置本质上具有1:1的风险-回报比，风险50点以换取潜在的50点利润。

外汇交易中的关键考虑因素

• 点差

  外汇点差是外汇货币对买价（Bid）和卖价（Ask）之间的差额。狭窄的点差意味着较低的交易成本，您的交易将需要较少的点动来获利。

• 杠杆

  杠杆，也称为保证金，允许交易者以较小的前期成本开设更大的外汇头寸。在TMGM，杠杆可以高达1:1000，实际上是向经纪人借入您交易的剩余资金。这笔交易的利润或亏损是根据您的杠杆头寸大小而不是初始存款来确定的。这就是为什么交易者应该熟悉如何明智地使用杠杆来有效地管理风险。

现在您对外汇市场运作有一定了解后，让我们看看为什么这么多交易员选择参与充满活力的外汇市场。

外汇交易的优势

灵活性

外汇差价合约为交易者提供了灵活性，可以同时做多和做空，因此，根据交易者对货币对的看涨或看跌情况，总会有多种探索途径。

流动性

外汇市场非常流动，$6.5万亿每日交易，可以快速开仓和平仓。相比之下，纽约证券交易所每日只有200亿美元的交易量，这有助于一些透视！

引人注目的24/5市场准入

外汇差价合约（CFD）每周五天24小时交易，无论交易者居住在世界的哪个地方，都能轻松获得交易机会。

适用于短期交易

高度流动但波动性很大的外汇市场使它们非常适合各种交易风格，包括割韭菜（即迅速开仓和平仓，目的是获取小但频繁的利润）和摆荡交易（持有外汇头寸从交易日开始到结束，完成震荡交易，如价格逆转或修正）。

对冲机会

外汇货币对也可以作为对农产品等其他可交易市场损失的战略对冲。一个例子是原油市场，其价格通常与USD/CAD外汇货币对呈相反方向移动。如果您对原油持有多头头寸，且存在油价下跌风险增加的情况，您可以在USD/CAD上建立多头头寸（买入），因为美元在这种情况下通常会走强。

您是否适合外汇交易？

显然，外汇交易提供许多优势，包括交易时间延长，高流动性，以及多种交易途径。因此，重要的是要理解并注意涉及的波动性和杠杆风险，并将外汇交易的细微之处与个人目标和风险承受能力相结合。如果您已准备好应对这一挑战，请继续阅读！

如何成为一名外汇交易员

• 探索TMGM的资源库：获取免费交易资源，包括每日分析和电子书籍，在 TMGM Market 提供。
• 选择平台：找到适合您需求的外汇交易平台，无论是 MetaTrader 4，MetaTrader 5，还是 TMGM app。
• 实践：利用TMGM的模拟账户来磨练您的外汇交易策略，或者开设TMGM实盘账户，以较小的资金量开始外汇交易，增加交易信心。

什么是外汇经纪人？

外汇经纪商通过提供流动性和以最佳市场价格执行订单来促进交易。TMGM 与 10 多家一级流动性提供商合作，以确保最佳交易条件，同时为交易者提供最先进的交易平台、信号和工具。

TMGM 提供 50 多种外汇货币对的流动性，以及从 0.0 点差起的极薄点差，是一家受信赖和受监管的外汇经纪商，拥有澳大利亚证券投资委员会（ASIC）、瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）和毛里求斯金融服务委员会（FSC）的权威牌照。现在就以最低 $100 的入金金额，开启您的 TMGM 外汇交易之旅吧！