Giao dịch ngoại hối được giải thích: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

Bạn đã từng trao đổi tiền tệ của bạn thành tiền tệ địa phương khi đi du lịch nước ngoài chưa? Hành động đơn giản đó là một trong những hình thức cơ bản nhất của giao dịch ngoại hối. Forex – viết tắt của ngoại hối nhưng cũng thường được gọi là "FX" – là việc giao dịch giữa một loại tiền tệ fiat với loại khác.

Trong thị trường ngoại hối, tiền tệ được giao dịch theo các cặp mà có thể được phân loại thành các cặp ngoại hối chính, cặp ngoại hối phụ và cặp ngoại hối kỳ lạ. Cặp chính bao gồm tiền tệ từ các nền kinh tế toàn cầu hàng đầu, như GBP/USD, trong khi các cặp phụ bao gồm tiền tệ từ các nền kinh tế nhỏ hơn, và các cặp kỳ lạ bao gồm tiền tệ từ các nền kinh tế mới nổi. Trong ví dụ của GBP/USD, GBP là "tiền tệ cơ sở" và USD là "tiền tệ báo giá". Vì vậy, tỷ giá FX chỉ ra rằng cần bao nhiêu tiền tệ báo giá để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Tưởng tượng nếu chúng tôi nói rằng bạn có thể bắt đầu giao dịch forex nhiều lần trong ngày và thu được lợi nhuận nhỏ, nhất quán từ thị trường forex? Đọc tiếp để khám phá những kiến thức cơ bản về giao dịch ngoại hối và cách trở thành một nhà giao dịch forex bán lẻ.

Forex Trading là gì?

Giao dịch ngoại hối là việc đơn giản hóa quy đổi một loại tiền tệ vào loại tiền tệ khác với mục tiêu tạo lợi nhuận từ sự thay đổi giá trị của các loại tiền tệ. Các nhà giao dịch ngoại hối thường sử dụng hợp đồng chênh lệch (CFDs) để mua và bán các cặp ngoại tệ. Những giao dịch CFD ngoại hối này theo dõi giá thị trường của các cặp ngoại tệ, cho phép các nhà giao dịch đặt cược vào sự biến động giá mà không cần sở hữu và giữ tiền tệ cơ sở.

Hãy quay trở lại ví dụ về cặp GBP/USD. Một nhà giao dịch nhắm mục tiêu thu được nhiều "pips" nhất có thể trước khi đóng giao dịch ở một giá cao hơn. "Pips", viết tắt của "points in percentage", đại diện cho đơn vị di chuyển giá nhỏ nhất trong một báo giá ngoại hối, thường là đến chữ số thập phân thứ tư. Một số cặp tiền tệ cũng có một chữ số thập phân thứ năm được gọi là "pipette".

Những yếu tố nào ảnh hưởng đến Giá Tiền tệ trên Thị trường Ngoại hối?

Giá trị của một loại tiền tệ được mối liên kết căn bản với nhu cầu toàn cầu cho hàng hóa và dịch vụ của quốc gia hoặc thị trường đó. Một số loại tiền tệ thậm chí được các quốc gia khác nhau trong một khối kinh tế nhận và sử dụng, như euro. Do đó, các loại tiền tệ sẽ luôn tăng và giảm giá trị, và có nhiều yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến nhu cầu và giá cả, như:

• Tính ổn định Địa chính trị

  Chính phủ ổn định và thực hiện các chính sách tài khóa cẩn thận thường có đồng tiền mạnh hơn. Ngược lại, biến động chính trị hoặc quyết định làm mất niềm tin của nhà đầu tư (như thay đổi thuế hoặc chi tiêu không được dự trữ) có thể tạo áp lực lên giá trị của đồng tiền quốc gia, có thể dẫn đến sự suy yếu của nó.
  
  Một ví dụ về điều này là quyết định của Vương quốc Anh (UK) rời khỏi Liên minh châu Âu (EU) vào năm 2016, khi đồng bảng ngay lập tức giảm trên 10% so với đô la Mỹ, chủ yếu do triển vọng đầu tư tiêu cực của nền kinh tế Anh sau Brexit.

• Tình hình kinh tế

  Các quốc gia có các chỉ số kinh tế mạnh như tỷ lệ tăng trưởng sản phẩm quốc nội (GDP) cao, thấp tỷ lệ thất nghiệp, và sản lượng sản xuất mạnh mẽ thường cũng sẽ thấy đồng tiền của họ tăng giá. Ngược lại, hiệu suất kinh tế kém có thể dẫn đến hiệu ứng ngược.
  
  Điều này vừa được thấy rõ nhất vào tháng 7 năm 2024, khi các con số tạo việc làm yếu hơn dự kiến ở Mỹ dẫn đến sụt giảm giá trị của đô la so với các loại tiền tệ khác. Do đó, các nhà giao dịch ngoại hối thông thái thường sẽ theo dõi cẩn thận những dữ liệu kinh tế này, và các nền tảng giao dịch ngoại hối hàng đầu như TMGM sẽ có lịch kinh tế chi tiết và dễ hiểu bao gồm dữ đoán dữ liệu và lịch công bố.

  

• Lạm phát và Chính sách Ngân hàng Trung ương

  Đơn giản, lạm phát giảm sức mua của một loại tiền tệ, và lạm phát cao thường dẫn đến sự suy giảm giá trị của một loại tiền tệ. Ngân hàng trung ương đóng vai trò rất quan trọng trong việc quản lý lạm phát thông qua chính sách tiền tệ, như việc thiết lập lãi suất.
  
  Ngược lại, các quốc gia đang phải đối mặt với vấn đề lạm phát có thể thấy đồng tiền của họ giảm giá đáng kể.
  
  Vấn đề lạm phát của Thổ Nhĩ Kỳ là một ví dụ điển hình. Tỷ lệ lạm phát cao liên tục ở mức 61% vào tháng 7 năm 2024 đã làm cho Lira Thổ Nhĩ Kỳ rơi thảm trước Đô la Mỹ.

Về khoảng 6,6 tỷ USD giao dịch ngoại hối được cho là hoàn thành mỗi ngày, tạo nên các loại tiền tệ là một trong những tài sản được giao dịch tích cực nhất trên toàn thế giới. Bây giờ bạn đã biết tiền tệ là gì và chúng bị ảnh hưởng như thế nào, hãy xem cách tham gia vào thị trường ngoại hối khổng lồ này.

Làm thế nào Forex Trading Hoạt Động?

Giao dịch ngoại hối trực tuyến với HĐC cho phép các nhà giao dịch cảm nhận lợi nhuận từ sự thay đổi giá của tiền tệ theo cả hai hướng, vì vậy với các chiến lược ngoại hối và tín hiệu phù hợp, nhà giao dịch có thể hưởng lợi từ cả thị trường ngoại hối tăng lên và giảm đi.

Đang Mua

Nếu bạn dự đoán một đồng tiền sẽ tăng giá so với đồng tiền khác, bạn có thể mua dài trên đồng tiền cơ bản: đồng tiền được trích dẫn và mở một vị trí mua trên cặp tiền đó. Nếu giá trị của đồng tiền cơ bản tăng so với đồng tiền được trích dẫn, vị trí này sẽ đem lại lợi nhuận khi được đóng.

Ví dụ: Mua dài GBP:USD (dự đoán GBP sẽ tăng giá so với USD). Mở vị trí mua cho cặp GBP:USD tại $1.26850, và bán khi nó tăng lên $1.26910 sẽ đem lại lợi nhuận 6 pips.

Đi ngắn

Nếu bạn dự đoán một loại tiền tệ sẽ giảm giá so với loại khác, bạn có thể bán ngắn đối với đồng tiền cơ bản: đồng tiền được báo giá, và mở một vị thế bán trên cặp tiền tệ đó. Nếu giá trị của đồng tiền cơ bản giảm so với đồng tiền được báo giá, vị trí đó sẽ tạo ra lợi nhuận khi nó được đóng.

Ví dụ: Bán ngắn EUR/USD (dự đoán EUR sẽ giảm so với USD) Mở một vị thế bán cho cặp tiền tệ EUR/USD tại $1.08450, và đóng nó khi giá đi xuống $1.08320 sẽ tạo ra lợi nhuận 13 pip.

Các cặp tiền tệ phổ biến để giao dịch bao gồm:

• EUR/USD
• USD/JPY
• AUD/USD
• USD/CAD
• USD/CNY
• USD/KRW

Quản lý Vị thế Forex

Sử dụng các nền tảng giao dịch tiên tiến như TMGM với các công cụ như lệnh stop-loss và take-profit để quản lý rủi ro của bạn. Lệnh stop-loss cho phép bạn xác định mức lỗ tối đa cho mỗi giao dịch và lệnh take-profit cũng có thể tự động đóng một giao dịch ngoại hối có lời.

Ví dụ, nếu bạn dự đoán rằng GBP sẽ mạnh lên so với USD, bạn có thể mua (long) GBP/USD tại $1.2850 với lệnh stop-loss tại $1.2800 và lệnh take-profit tại $1.2900. Thiết lập này cơ bản có tỷ lệ rủi ro - phần thưởng là 1:1 và rủi ro là 50 pips cho một lợi nhuận tiềm năng là 50 pips.

Các yếu tố quan trọng trong Giao dịch Ngoại hối

• Spread

  Forex hspread là sự khác biệt giữa giá mua (bid) và giá bán (ask) của một cặp tiền tệ forex. Các spread hẹp có nghĩa là chi phí giao dịch thấp, và giao dịch của bạn sẽ cần ít chuyển động pips hơn để có lợi nhuận.

• Đòn bẩy (Leverage)

  Đòn bẩy, cũng được biết đến là margin, cho phép các nhà giao dịch mở vị thế forex lớn hơn với chi phí ban đầu nhỏ hơn. Tại TMGM, đòn bẩy có thể lên đến 1:1000, về cơ bản là vay mượn phần còn lại của vốn cho giao dịch từ sàn giao dịch. Lợi nhuận hoặc lỗ của giao dịch này được xác định bằng kích thước vị thế có đòn bẩy của bạn thay vì số tiền gửi ban đầu của bạn. Đó là lý do tại sao các nhà giao dịch nên tìm hiểu cách sử dụng đòn bẩy một cách khôn ngoan để quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

Bây giờ bạn đã hiểu một chút về cách thức hoạt động của thị trường ngoại hối, hãy cùng xem một số lý do mà nhiều nhà giao dịch đã chọn tham gia vào thị trường ngoại hối sôi động này.

Ưu điểm của Giao dịch Ngoại hối

Tính linh hoạt

Giao dịch CFD Forex mang lại cho các nhà giao dịch sự linh hoạt để mở cả vị thế mua lẫn bán, vì vậy tùy thuộc vào việc nhà giao dịch có quan điểm lạc quan hay bi quan đối với cặp tiền tệ, luôn có nhiều cơ hội khám phá.

Độ thanh khoản

Thị trường ngoại hối rất lỏng lẻo, với $6.5 tỷ được giao dịch hàng ngày, cho phép mở lệnh và đóng lệnh nhanh chóng. Ngược lại, Sở giao dịch chứng khoán New York chỉ có khối lượng giao dịch là 20 tỷ USD hàng ngày, để có cái nhìn tổng quan!

Truy cập thị trường 24/5 ấn tượng

Ngoại hối CFD được giao dịch 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, mang lại việc tiếp cận và cơ hội giao dịch dễ dàng, bất kể người giao dịch ở đâu trên thế giới.

Thích hợp cho Giao Dịch Ngắn Hạn

Các thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao nhưng biến động mạnh khiến chúng rất phù hợp với các phong cách giao dịch khác nhau, bao gồm giao dịch nhỏ lẻ (tức là mở và đóng vị thế nhanh chóng, với mục tiêu là thu lợi ít nhưng thường xuyên) và Giao dịch Swing (giữ các vị thế ngoại hối mở từ đầu ngày giao dịch và đóng chúng vào cuối cùng của cùng một ngày, với mục tiêu hoàn thành một Giao dịch Swing như đảo chiều giá hoặc sửa lỗi).

Cơ Hội Chống Rủi Ro

Các cặp tiền tệ Forex cũng có thể hoạt động như một bảo hiểm chiến lược chống lại những tổn thất trong các thị trường có thể giao dịch khác như hàng hoá. Một ví dụ về điều này là thị trường dầu thô, thường di chuyển ngược với cặp tiền tệ USD/CAD. Nếu bạn có vị thế dài hạn trên dầu thô và có rủi ro ngày càng tăng về việc giá dầu giảm, bạn có thể lấy một vị thế dài (mua) trên USD/CAD, vì đô la Mỹ thường sẽ cường độ trong tình huống như vậy.

Có phải Giao dịch Ngoại hối phù hợp với bạn?

Rõ ràng, giao dịch ngoại tệ cung cấp nhiều lợi ích, bao gồm các giờ giao dịch mở rộng, tính thanh khoản cao và nhiều con đường để giao dịch. Do đó, quan trọng là hiểu và nhận thức về rủi ro biến động và đòn bẩy liên quan và điều chỉnh các chi tiết của giao dịch ngoại tệ với mục tiêu cá nhân và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn. Nếu bạn sẵn sàng thách thức này, hãy đọc tiếp!

Cách trở thành một Nhà giao dịch Ngoại hối

• Khám phá thư viện tài nguyên của TMGM: Truy cập các nguồn tài nguyên giao dịch miễn phí, bao gồm Phân tích hàng ngày và ebooks, có sẵn tại TMGM Market.
• Chọn một Nền tảng: Tìm một nền tảng giao dịch ngoại hối phù hợp với nhu cầu của bạn, có thể là MetaTrader 4, MetaTrader 5, hoặc ứng dụng TMGM.
• Thực hành: Tận dụng tài khoản thử nghiệm của TMGM để rèn luyện chiến lược giao dịch ngoại hối của bạn, hoặc mở một Tài khoản Trực tiếp TMGM và bắt đầu giao dịch ngoại hối với số vốn thấp để có thêm dự tự trong giao dịch.

Bạn đang thực sự muốn hoạt động???

Một nhà môi giới ngoại hối hỗ trợ giao dịch bằng cách cung cấp thanh khoản và thực hiện các lệnh với giá thị trường tốt nhất. TMGM hợp tác với hơn 10 nhà cung cấp thanh khoản hạng 1 để đảm bảo điều kiện giao dịch tối ưu, đồng thời cung cấp cho các nhà giao dịch các nền tảng giao dịch hiện đại, tín hiệu và công cụ.

Với thanh khoản cho hơn 50 cặp tiền tệ ngoại hối và spread mảnh như lưỡi dao từ 0.0 điểm, TMGM là một nhà môi giới Forex đáng tin cậy và được quản lý, với các giấy phép uy tín từ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC) và Ủy ban Dịch vụ Tài chính, Mauritius (FSC). Bắt đầu hành trình giao dịch ngoại hối của bạn với TMGM ngay hôm nay, với khoản tiền gửi chỉ từ 100 đô la!